7.6. Plan d'action

Apprendre à vous connaître. Lorsque vous investissez, vous devez connaître vos objectifs et votre situation.

J'ai fixé mes objectifs de placement.

J'ai déterminé ma tolérance au risque en ce qui concerne les placements.

J'ai établi le montant que je prévois investir, maintenant et plus tard.

J'ai décidé si je souhaite obtenir un revenu régulier, une croissance à long terme, ou les deux.

Je sais quand j'aurai besoin de mon argent.

Je sais dans quelle mesure je peux me fier à mes propres connaissances sans obtenir de conseils d’expert.

Apprendre à connaître votre placement. Lorsque vous investissez, vous devez connaître les principaux détails commerciaux associés à votre placement.

Je connais les caractéristiques de ce type de placement (il rapporte de l’intérêt, il produit un gain en capital, etc.).

J'ai examiné les facteurs clés du placement (rendement attendu, risque et liquidité).

Je connais son prix d’achat et de vente.

Je sais dans quelle mesure il cadre bien avec mes objectifs de placement et les autres placements de mon portefeuille.

J'ai examiné les renseignements que l'entreprise a communiqués au public jusqu'à maintenant et je sais quels renseignements j'obtiendrai plus tard.

Je sais que l'entreprise a un plan d'affaires public, et qu'il est logique.

Je sais quels résultats financiers le placement a obtenus jusqu'à maintenant, et j'en suis satisfait.

Je sais que la direction de l'entreprise est compétente et digne de confiance.

Apprendre à connaître votre conseiller. Lorsque vous faites affaire avec un conseiller, vous devez être à l’aise avec ses recommandations et accepter de lui fournir des renseignements financiers personnels.

J'ai demandé à mon conseiller de me décrire ses compétences et son expérience professionnelle.

Je sais que mon conseiller connaît bien les types de placements qui m’intéressent et qu’il fait affaire avec des clients ayant le même profil d’investisseur que moi.

Je connais les services offerts par la société pour laquelle mon conseiller travaille.

Je connais les commissions et les frais exigés par cette société.

Je sais que mon conseiller et la société sont inscrits auprès d'un organisme provincial ou territorial de réglementation des valeurs mobilières, et qu'ils sont autorisés à effectuer les types de placements qui m'intéressent.

Je sais à quelles associations professionnelles mon conseiller appartient.

J'ai vérifié la réputation et les références de mon conseiller.

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7.6. Plan d'action

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Aide-mémoire pour mes placements

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