11.3.5 Faire affaire avec votre conseiller financier
- 11.3.1 Conseils professionnels
- 11.3.2 Quel type d'aide financière vous serait utile?
- 11.3.3 Vidéo : Choisir un planificateur financier
- 11.3.4 Comment trouver le conseiller financier qu'il vous faut
- 11.3.5 Faire affaire avec votre conseiller financier
- 11.3.6 Évaluer votre conseiller financier
- 11.3.7 Changer de conseiller financier
- 11.3.8 Résumé des principaux messages
Votre conseiller financier doit apprendre à vous connaître. Après tout, c'est votre argent et vous êtes le client.
Quand vous faites affaire avec un conseiller financier qualifié, celui-ci devrait :
- se renseigner sur vous et votre situation financière (plusieurs conseillers financiers doivent utiliser un formulaire officiel intitulé « Bien connaître son client »);
- donner suite à vos demandes rapidement;
- agir de façon éthique et honnête;
- vous informer de tous les risques et conflits d'intérêts;
- vous faire des recommandations personnalisées;
- vous expliquer clairement comment il est rémunéré.
Vous devriez :
- bien comprendre vos valeurs, vos objectifs et vos besoins à court et à long terme;
- avoir des attentes claires, mais réalistes à l'égard des services offerts par votre conseiller financier;
- informer votre conseiller financier en temps utile de tout changement dans votre situation financière personnelle.
Prenez des notes chaque fois que vous avez une conversation, en personne ou au téléphone, avec votre conseiller.
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