11.4 Planification d'une succession

Dans cette section :

• 11.4.1 Avantages de planifier une succession
• 11.4.2 Si vous ne planifiez pas
• 11.4.3 Comment planifier une succession
• 11.4.4 Succession complexe
• 11.4.5 Lorsque vous êtes incapable d'agir en votre propre nom
• 11.4.6 Études de cas sur la planification d'une succession
• 11.4.7 Planification d'une succession — Aide mémoire
• 11.4.8 Résumé des principaux messages

Introduction

Pour certaines personnes, c'est difficile de penser à la mort et de planifier une succession. Mais si vous planifiez bien, vous pourrez laisser davantage aux personnes ou aux organisations auxquelles vous voulez léguer vos biens. Et surtout, vous leur éviterez des problèmes qui pourraient leur coûter cher. Si vous ne planifiez pas :

• cela pourrait diminuer l'héritage de vos proches;
• cela pourrait causer des conflits entre eux;
• cela pourrait empêcher que vos souhaits soient respectés.

Cette section décrit les moyens simples que vous pouvez prendre pour atteindre vos objectifs personnels et financiers après votre décès. Vous apprendrez :

• comment réduire les coûts et l'impôt après votre décès, facilement et à peu de frais;
• quand vous devez obtenir des conseils professionnels;
• quels sont les avantages des testaments, des procurations et des testaments de vie.

Vous verrez les étapes à suivre pour planifier votre succession afin qu'elle soit avantageuse pour vos proches. Vous examinerez des études de cas qui illustrent comment de jeunes parents et un couple de retraités ont planifié leur succession. Vous utiliserez un aide mémoire pour déterminer ce que vous devez faire pour planifier la vôtre. Lorsque vous aurez terminé cette section, vous serez en mesure de commencer à préparer votre succession. De plus, vous pourrez décider si vous devez obtenir des conseils au sujet des questions plus complexes.