Module 11 : Planification financière

Plusieurs Canadiens pensent que faire de la planification financière, c'est préparer sa retraite en plaçant son argent. C'est vrai, mais c'est aussi beaucoup plus que cela. La planification financière vous aide à atteindre vos objectifs, quel que soit votre âge. Par exemple, si vous êtes jeune, elle vous aide à prévoir comment vous financerez vos études; si vous avez commencé à travailler, elle vous aide à préparer un budget pour rembourser vos dettes d'études; et si vous êtes une personne âgée, elle vous aide à planifier votre succession pour léguer vos biens à vos héritiers.

Le présent module décrit les étapes logiques et simples que vous pouvez suivre pour planifier vos finances. Vous apprendrez :

  • à définir vos objectifs financiers personnels;
  • à élaborer un plan pour atteindre vos objectifs;
  • quand utiliser les services d'un conseiller financier;
  • quels sont les avantages d'inclure la planification successorale dans votre plan financier.

Tout au long du module, vous trouverez des outils d'apprentissage que vous pourrez utiliser immédiatement et plus tard :

  • des vidéos qui vous expliqueront comment préparer un plan financier;
  • des feuilles de travail et des aide mémoire qui vous permettront d'analyser votre situation et d'organiser l'information nécessaire à l'élaboration d'un plan financier;
  • un exemple de plan financier qui vous servira de point de départ pour préparer celui de votre famille;
  • un modèle qui vous présentera les étapes à suivre pour l'élaboration de votre plan financier;
  • un plan d'action qui vous aidera à suivre de près et à gérer vos finances personnelles.

Détails de la page

Date de modification :