Aide-mémoire pour vous préparer financièrement pour la retraite
Prenez des mesures pour gérer votre bien-être financier. Utilisez cet aide-mémoire pour vous aider.
| Aide-mémoire pour vous préparer financièrement pour la retraite : | Fait O/N? | Date de suivi? |
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1. Mettez à jour votre budget de retraite Vos habitudes de consommation et de dépenses peuvent être différentes lorsque vous êtes à la retraite. Il est important de revoir régulièrement votre budget, car vos besoins et votre mode vie changent. Obtenez des conseils pour faire votre budget pendant la retraite. |
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2. Déterminez la date à laquelle vous demanderez des prestations de pension publique La plupart des aînés et des retraités canadiens sont admissibles à la Sécurité de la vieillesse (SV) et au Régime de pensions du Canada (RPC) ou au Régime de rentes du Québec (RRQ). Les aînés à faible revenu peuvent avoir droit au Supplément de revenu garanti. L’âge auquel vous faites votre demande peut avoir une incidence sur le montant que vous toucherez. |
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3. Tenez compte des crédits d’impôt auxquels vous pourriez avoir droit Vous pouvez être admissible à des crédits d’impôt même si vous recevez une pension publique. Renseignez-vous au sujet des crédits d’impôt auxquels vous pourriez avoir droit. |
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4. Examinez et tenez à jour votre couverture d’assurance pour vérifier qu’elle réponde à vos besoins courants et futurs Il est bon de revoir vos besoins en matière d’assurance pour vous assurer que votre protection répond à vos besoins courants et votre mode de vie. |
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5. Pensez à ce qui pourrait arriver à votre pension si vous continuez à travailler. Renseignez-vous sur la façon de travailler tout en touchant une pension. |
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6. Envisagez le fractionnement du revenu de pension et/ou le partage de la pension avec votre époux ou conjoint de fait Le fractionnement du revenu de pension peut faire baisser l’impôt que vous payez à la retraite. Apprenez-en davantage sur le fractionnement du revenu de pension. Vous pouvez aussi partager vos prestations de retraite du RPC pour réduire vos impôts à payer. |
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7. Protégez vous et les personnes qui vous sont chères contre l’exploitation financière et la fraude |
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8. Planifiez pour une éventuelle perte d’autonomie À un certain moment, vous pourriez devenir mentalement ou physiquement incapable de gérer vos finances. Vous pourriez devoir donner une procuration à une personne afin qu’elle gère vos finances à votre place. |
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9. Préparez ou mettez à jour votre testament Un testament est un bon moyen de vous assurer que vos dernières volontés seront respectées après votre décès. Il est bon d’obtenir l’aide d’un professionnel juridique quand vous faites votre testament. Cela vous permet de vous assurer que tous vos documents sont préparés et certifiés de façon appropriée. Apprenez-en davantage sur les testaments et le droit successoral dans votre province ou territoire. |
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10. Tenez compte d’où vous allez vivre à la retraite et des coûts qui s’y rattacheront Apprenez-en davantage sur les options de résidence pour les aînés. |
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11. Tenez compte des incidences financières de vivre ou de voyager à l’extérieur du Canada à la retraite Il peut y avoir des répercussions financières si vous passez de longues périodes à l’extérieur du Canada après votre retraite. Ceci peut avoir une incidence sur vos impôts, vos prestations et vos assurances. Apprenez-en davantage sur les implications lorsque vous vivez ou voyagez à l’étranger à la retraite. |
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