7.1.2 Objectifs de placement tout au long de la vie

Voici quelques descriptions de personnes qui vivent des situations différentes sur les plans financier et personnel, et dont les objectifs de placement varient. Quelle situation ressemble le plus à la vôtre?

Akiko vient de terminer ses études collégiales et travaille maintenant à temps plein. C'est la première fois qu'elle gagne autant d'argent, et elle rembourse ses dettes d'études. « Je devrais faire quelque chose avec l'argent que je gagne, pense t elle. C'est agréable de le dépenser, mais je devrais en placer une partie. Le problème, c'est que je ne connais pas les actions et les obligations. Que dois je faire pour commencer? »

Magali et Thomas ont récemment célébré la naissance de leur premier enfant et ils envisagent d'en avoir un autre. Thomas vient d'avoir une promotion et une augmentation de salaire, mais Magali ne travaillera pas à temps plein pendant quelques années. Ils ont investi 25 000 $ dans un fonds commun de placement, mais il ne rapporte rien. Ils ont de nouvelles dépenses à prévoir et veulent être sûrs que leur petite famille n'aura pas de problèmes financiers.

Fatima et Khaled ont finalement terminé de rembourser leur hypothèque. Ils ont maintenant de l'argent pour investir. Ils veulent pouvoir financer les études de leurs enfants dans quelques années. Ils veulent aussi épargner pour leur retraite.

Charlotte et Simon ont décidé de prendre leur retraite. Ils pensent que leurs pensions de retraite leur permettront de vivre confortablement. Ils comptent également sur l'argent qu'ils ont épargné et placé pour se payer des extras, comme un chalet au bord d'un lac où ils pourront passer l'été. Ils veulent s'assurer que leurs placements leur rapporteront le revenu dont ils auront besoin pendant toute leur retraite.