10.4.6 Comment trouver un conseiller financier
- 10.4.1 Étude de cas : Planification d'un revenu de retraite
- 10.4.2 Calcul de votre revenu de retraite
- 10.4.3 Comment compléter votre revenu de retraite
- 10.4.4 Conseils professionnels pour la planification de la retraite
- 10.4.5 Types de conseillers en placements
- 10.4.6 Comment trouver un conseiller financier
- 10.4.7 Questions à poser
- 10.4.8 Vidéo : Choisir un conseiller en planification de retraite
- 10.4.9 Préparation de votre retraite
- 10.4.10 Résumé des principaux messages
Il se peut que vous puissiez obtenir des conseils sur la planification de votre retraite auprès de votre employeur, de votre syndicat ou de votre association professionnelle. Vous pouvez aussi obtenir certains types de conseils auprès de votre institution financière. (Mais souvenez-vous que, dans certains cas, les employés des institutions financières peuvent seulement vendre les produits de l'institution où ils travaillent. Leurs conseils peuvent donc se limiter aux produits offerts par l'institution.) Par ailleurs, vous pouvez demander à des amis et à des membres de votre famille de vous recommander un conseiller financier.
Si vous ne connaissez personne qui peut vous recommander un conseiller financier, vous pouvez communiquer avec les organismes suivants.
- Groupes du secteur—Les conseillers appartiennent à des groupes professionnels de leur secteur. Visitez les sites Web de ces groupes pour trouver un conseiller.
| Nom du groupe et site Web | Activités du groupe |
|---|---|
|
(en anglais seulement) |
Association canadienne qui représente les conseillers financiers. |
Association des gestionnaires de portefeuille du Canada (en anglais seulement) |
Organisme qui représente les conseillers en placements et les gestionnaires de portefeuille du Canada. |
Organisme d'autoréglementation du Québec qui assure la conformité des planificateurs financiers et des représentants en fonds communs de placement. |
|
|
(en anglais seulement) |
Organisme qui élabore, applique et fait la promotion des normes en matière de planification financière au Canada (sauf au Québec). |
Organisme du Québec qui décerne des diplômes en planification financière et établit des règles relatives au perfectionnement professionnel des planificateurs financiers. |
|
Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) |
Organisme d’autoréglementation pancanadien qui surveille l’ensemble des courtiers en placement et des courtiers en épargne collective et toutes les opérations que ces courtiers effectuent sur les marchés des titres de capitaux propres et des titres de créance au Canada. |
- Organismes de réglementation des valeurs mobilières—La loi oblige les vendeurs de fonds communs de placement, d'actions et d'obligations à suivre une formation complète et à être inscrits. Les organismes de réglementation provinciaux et territoriaux ont une liste des personnes autorisées à vendre ces produits. Pour connaître l'organisme de réglementation de votre province ou territoire, ainsi que ses coordonnées, visitez le site Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières.
Choisissez quelques conseillers avec lesquels vous aimeriez faire affaire et rencontrez les. Discutez de vos intérêts et de vos besoins avec eux, et posez-leur des questions comme celles qui sont suggérées dans la prochaine section. Optez pour le conseiller qui répond le mieux à vos questions. Assurez-vous d'être à l'aise avec lui.
Avant de décider de faire affaire avec une société ou une personne, n'oubliez pas de vérifier si elle est inscrite en communiquant avec l'organisme de réglementation des valeurs mobilières de votre province ou territoire. Vérifiez aussi le type d'inscription qu'elle détient et si elle a déjà fait l'objet d'une mesure disciplinaire. Visitez le site Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) pour connaître l'organisme de réglementation de votre province ou territoire ou pour savoir si une société ou une personne est inscrite au Canada.
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