10.4.7 Questions à poser

1. Est-ce que vous et votre société êtes inscrits auprès d'un organisme provincial ou territorial de réglementation des valeurs mobilières?

2. Quelles sont vos compétences?

• Depuis combien de temps êtes vous conseiller?
• Depuis combien de temps travaillez vous pour cette société
• Quels résultats avez vous obtenus pour d'autres clients?
• Quelle est votre formation (études, titres de compétences, etc.)?

3. Quels services proposez-vous?

• Pouvez vous m'offrir seulement des conseils?
• Pouvez vous me vendre des produits?
• Pouvez vous m'aider à préparer un plan financier?

4. Comment déterminerez-vous ce qui serait le plus avantageux pour moi?

• Prendrez vous le temps de comprendre mes objectifs de retraite?
• Me proposerez vous différents types de placements?
• Me parlerez vous uniquement des produits que votre société vend ou recommande, ou m'offrirez vous d'autres produits?

5. Comment travaillez vous avec vos clients?

• À quelle fréquence allez-vous communiquer avec moi ou me rencontrer?
• Avez vous l'habitude de travailler avec des clients ayant un profil semblable au mien?
• Prévoyez vous travailler avec moi pendant plusieurs années?
• Me conseillerez-vous d'acheter et de conserver des produits de placement assez peu risqués qui seront probablement rentables sur une longue période?

6. Comment êtes-vous rémunéré?

• Exigez-vous des frais pour vos services
• Recevez-vous un salaire de votre employeur?
• Recevez vous une prime quand vous vendez certains produits?