11.5 Plan d'action

Dans cette section :

Dans ce module, vous avez beaucoup appris sur la planification financière. Le moment est venu de mettre vos connaissances en pratique. Vous pouvez utiliser ce plan d'action pour suivre de près les progrès que vous accomplirez à partir de maintenant dans la planification de vos finances.

Servez-vous de cet aide-mémoire pour évaluer l'état général de votre situation financière ainsi que votre planification financière. S'il y a des améliorations à y apporter, faites une liste des moyens à prendre pour mieux gérer votre situation financière et atteindre vos objectifs.

Aide-mémoire plan d'action

Ne s'applique pas Tout va bien À revoir Tout va mal
Mes documents-Vérifiez si vous avez les documents nécessaires. Assurez-vous qu'ils sont à jour et bien organisés.
Documents relatifs au revenu
Plan de dépenses
Budget
Objectifs et plan en matière d'épargne
Comptes bancaires
Cartes de crédit et relevés de dettes
Documents hypothécaires
Documents d'assurance
Documents sur les placements
Documents sur la retraite et les régimes de pension
Documents sur l'impôt
Testament et documents sur la planification de la succession
Mes objectifs financiers
J'ai établi mes objectifs à court terme et déterminé le montant d'argent requis pour les atteindre.
J'ai établi mes objectifs à moyen terme et déterminé le montant d'argent requis pour les atteindre.
J'ai établi mes objectifs à long terme et déterminé le montant d'argent requis pour les atteindre.
Mes valeurs, émotions et comportements en matière financière
Quand je prends des décisions financières importantes, je tiens compte de la façon dont mes valeurs, émotions et comportements en matière financière, ainsi que mes relations personnelles, soutiennent mes objectifs ou leur nuisent.
Je renforce les valeurs, émotions et comportements qui m'aident à atteindre mes objectifs financiers.
Je m'efforce d'atténuer les valeurs, émotions et comportements qui m'empêchent d'atteindre mes objectifs financiers.
démarches : Revenus et dépenses
Je surveille de près mon revenu et mes dépenses pour savoir rapidement si je dépasse mon budget.
Je vérifie mon budget régulièrement pour voir si je dois le mettre à jour.
démarches : Services bancaires et épargne
J'ai les comptes bancaires et les outils dont j'ai besoin pour gérer mon argent de la manière la plus économique possible.
Au moins une fois par mois, je vérifie si mes relevés de compte contiennent des erreurs.
Je mets régulièrement de l'argent de côté dans un fonds d'urgence.
J'économise régulièrement pour atteindre mes objectifs financiers.
Mes démarches : Dettes et hypothèques
Je m'efforce de payer mon solde de carte de crédit et de rembourser mes autres dettes le plus rapidement possible.
J'emprunte uniquement pour investir dans quelque chose qui prend de la valeur ou qui est profitable à long terme.
Je recherche les meilleures options possible pour obtenir une nouvelle hypothèque ou renouveler une hypothèque.
J'ai une mise de fonds et mon prêt hypothécaire a été préapprouvé en prévision d'obtenir une hypothèque.
J'effectue mes paiements hypothécaires à temps.
Mes démarches : Assurances et placements
J'examine mes besoins en matière d'assurance régulièrement pour m'assurer d'avoir la protection dont j'ai besoin au meilleur prix.
J'examine régulièrement mes objectifs de placement et le niveau de risque avec lequel je suis à l'aise.
Avant d'acheter des placements, je les examine avec mon conseiller financier, et je vérifie régulièrement leur rendement avec lui par la suite.
Avant de faire affaire avec un conseiller en placements, je vérifie ses compétences et ses références.
Mes démarches : Planification de la retraite
J'ai déterminé l'âge auquel je pense prendre ma retraite et j'ai calculé le revenu dont j'aurai besoin pour le faire.
Je vérifie régulièrement si je suis sur la bonne voie en ce qui concerne mon épargne et mes autres revenus de retraite.
Je cotise régulièrement à un régime d'épargne qui sera une source de revenu à ma retraite.
Mes démarches : Impôt
Pour éviter les pénalités, je paye l'impôt que je dois à temps.
Je m'assure de demander toutes les déductions et exemptions auxquelles j'ai droit dans ma déclaration de revenus.
J'ai fait le nécessaire pour payer le moins d'impôt possible sur mon revenu.
Mes démarches : Planification financière et successorale
J'ai préparé un plan financier qui m'aide à gérer mes finances personnelles.
J'examine mon plan financier et je le mets à jour chaque année.
J'ai pris des dispositions pour réduire le plus possible l'impôt et les coûts de ma succession, ce qui m'aidera à prendre soin de ma famille et à atteindre d'autres objectifs après mon décès.
J'examine mon plan successoral régulièrement pour m'assurer qu'il tient compte de ma situation et de mes objectifs actuels.
Mes démarches : Protection contre la fraude
J'examine mes relevés de compte au moins une fois par mois.
Je demande une copie de mon dossier de crédit une fois par an pour vérifier s'il contient des erreurs ou s'il révèle d'autres problèmes.
Au moins une fois par an, je change les mots de passe que j'utilise pour mes comptes bancaires et autres comptes.
Je vérifie toutes mes opérations financières pour voir s'il pourrait y avoir de la fraude et je signale les opérations douteuses.
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