12.1.5 Fraude en matière de paiements

Escroquerie de virement de fonds

On vous demande de recevoir un paiement dans votre compte bancaire. Ensuite, on vous demande de retirer l'argent en espèces et de l'envoyer à l'étranger par l'intermédiaire d'une société de transfert d'argent. Pour vous remercier de votre aide, on vous offre une commission. Toutefois, le paiement que vous avez reçu est probablement sans provision, ne vous laissant rien pour couvrir le transfert. De plus, vous aidez sans doute des criminels à blanchir de l'argent. Une fois l'argent retiré de votre compte en espèces, il est presque impossible pour les organismes d'application de la loi de vous aider à le récupérer.

Escroquerie du paiement en trop pour l'achat d'un article

Vous vendez un article. L'acheteur vous paye plus que le prix demandé, puis vous demande de lui envoyer la différence par chèque. Si vous le faites, le fraudeur obtient le numéro de votre compte de chèques et des renseignements personnels. De plus, le paiement qu'il vous a versé est probablement sans provision. Ce type de fraude est souvent commis au moyen de babillards électroniques où sont annoncés des articles à vendre. Assurez-vous de lire les mises en garde contre la fraude sur ces sites Web.